Une énorme sonde de lavage américaine cherche à élargir les cercles d'élite vénézuélienne ☏ assurance santé entreprise

Qu’est-ce que l’assurance professionnelle ?
L’assurance responsabilité civile professionnelle (RC Pro) est un type d’assurance qui couvre les préjudices matériels ou corporels provoqués selon un manigance professionnel, que ce mettons sur votre lieu de travail ou lors d’une mission.

Elle prend en charge les causés à des tiers, qu’ils soient liés en une relation contractuelle (clients, partenaires, fournisseurs) ainsi qu’à non et garantit les dommages :

corporels ;
matériels ;
immatériels.
Cette formule très complète donne l’opportunité aux créateur de regrouper différentes espoir en une seule. Elle offre des garanties mais aussi des choix complémentaires que chacun souscrire selon les caractères de sa profession. En effet, chauffeur de taxi, boulanger ou bien pharmacien ne sont pas soumis aux mêmes risques et n’ont donc pas mêmes besoins.

Qui est concernée par l’assurance professionnel ?
L’assurance professionnel n’est pas obligatoire sauf pour expérience réglementées et pourquoi pas libérales telles que :
avocats ;
les huissiers ;
les agents immobiliers ;
les positif ;
rôle médicales ;
les de comptabilité ;
agents généraux d’assurance ;
les ouvrier du bâtiment.
Que couvre l’assurance professionnelle ?
L’assurance responsabilité civile professionnel prend en charge l’indemnisation des tiers en cas d’accident causé dans :

une erreur ;
une faute ;
une assurance ;
une négligence ;
l’un de vos employés ainsi qu’à sous-traitants ;
vos locaux ;
un animal vous appartenant ;
votre matériel professionnel.
Notez que l’assurance pro couvre aussi votre activité et vos biens professionnels en d’incendie, de dégât des eaux, de catastrophe naturelle, de vol ou encore de vandalisme.

Luis Obert Jr. est photographié avec son épouse Maria Graciela au bal Obert Winter Wonderland au New York Botanical Garden en 2011. Décembre

Luis Obert Jr. est photographié avec son épouse Maria Graciela au bal Obert Winter Wonderland au New York Botanical Garden en 2011. Décembre

Patrick McMullan

Depuis deux ans, les enquêteurs fédéraux de Miami attendent patiemment que les dossiers des banques suisses soient remis afin de pouvoir poursuivre une affaire monumentale de blanchiment d'argent pour de riches hommes d'affaires vénézuéliens et d'anciens responsables gouvernementaux.

Enfin, ces documents bancaires secrets sont le résultat d'une importante décision de la Cour suprême suisse de les divulguer.

Grâce à ces preuves cruciales, les procureurs américains peuvent désormais aller de l'avant et décider de poursuivre ou non quatre jeunes membres de l'élite des affaires vénézuéliens appelés boliburgues et deux anciens hauts fonctionnaires du secteur pétrolier du gouvernement, ainsi qu'un banquier suisse au centre d'un racket international de blanchiment d'argent présumé. .

Les élites commerciales auraient versé des pots-de-vin frauduleux à des représentants du gouvernement en échange de prêts accordés à des sociétés pétrolières nationales Petróleos de Venezuela, SA, puis les auraient remboursées en dollars – blanchissant les recettes par le biais d'un bureau de change respectueux du gouvernement. système de maximisation des bénéfices. Ensuite, selon les autorités américaines, 2012-2014 sera Des paiements de plusieurs milliards de dollars ont été versés sur des comptes bancaires suisses secrets.

"Une opération menée dans le cadre de la corruption aurait permis de voler plus de 4,5 milliards de dollars, principalement via des comptes ouverts en Suisse", La décision a été rédigée par un tribunal fédéral suisse rejetant les recours en suspension de la libération. registres bancaires.

La plupart des fonds endommagés ont été transférés sur les comptes de la Compagnie Bancaire Helvetique détenus par les banquiers vénézuéliens Luis et Ignacio Obert, et le reste à EFG Bank AG et sept autres institutions financières suisses impliquées dans un stratagème de fraude frauduleuse, selon un rapport des autorités américaines. . correspondance avec des collègues en Suisse. Le Miami Herald a reçu des copies de lettres «d'entraide judiciaire» résumant l'accord.

L'enquête de 4,5 milliards de dollars sur le blanchiment d'argent menée par le ministère de la Justice est la plus grande des trois différentes enquêtes à Miami contre les kleptocrates vénézuéliens et leurs associés, qui a jusqu'à présent condamné des dizaines de prévenus dans le sud de la Floride – dont l'ancien trésorier national Alejandro Andrade. , qui a été le premier à admettre sa culpabilité en 2017. à la fin. Les sondages qui, selon les procureurs, forment un triangle de corruption reliant le Venezuela à la Suisse et au sud de la Floride dramatisent le vol présumé de fonds gouvernementaux stratosphériques dans un pays sud-américain riche en pétrole. La corruption politique de haut niveau a entraîné l'effondrement de l'économie du Venezuela et l'expulsion de millions de ses citoyens.

Selon les autorités américaines, une récente enquête américaine menée par des enquêtes de la sécurité intérieure a identifié une demi-douzaine de "cibles" soupçonnées d'avoir repris des fonds du gouvernement vénézuélien dans des comptes bancaires, des biens immobiliers et d'autres actifs à Miami et à New York. Au premier rang se trouvent les frères Oberto, membres de la célèbre famille bancaire qui vivent sur le luxueux étage Carillon surplombant Miami Beach. Le Herald a rendu compte des rôles clés dans un projet de blanchiment d'argent en novembre.

De ce rapport, le Herald a appris les noms d'autres cibles: les cousins ​​vénézuéliens Alejandro Betancourt et Francisco Convit, qui vivent respectivement en Espagne et au Venezuela. Convit a été inculpé en tant qu'accusé clé dans une affaire distincte de blanchiment d'argent vénézuélienne à Miami en 2018, tandis que Betancourt est soupçonné d'être copropriétaire dans la même affaire. Il n'a pas été inculpé.

Ciblant également la dernière enquête: Rafael Ramirez, ancien président de la société pétrolière publique PDVSA, qui vit maintenant en Italie, et ancien vice-président vénézuélien de l'énergie Nervis Villalobos, emprisonné en Espagne et en attente d'extradition vers les États-Unis. États sur des accusations de corruption dans un cas de fraude PDVSA sans rapport.

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Alejandro Betancourt Derwick Associates

Banquier suisse au milieu d'un prétendu blanchiment d'argent: Charles Henry De Beaumont, qui jusqu'en 2012 Il a travaillé pour la Compagnie Bancaire Helvetique et est devenu plus tard un gestionnaire de patrimoine indépendant, traitant avec son ancienne banque et d'autres, selon l'application de la loi et la loi. sources familières avec l'enquête américaine. De Beaumont a perçu 22 millions de dollars en frais pour le traitement des transactions prétendument illégales d'Obertos, Betancourt, Convit et autres. Il a également utilisé une partie de l'argent pour acheter des résidences de luxe en République dominicaine et un dortoir Continuum. Miami Beach.

2018 Le département américain de la Justice, avec un cabinet d'avocats américain à Miami, a approché la Suisse pour une assistance juridique dans une enquête contractuelle, exigeant des registres de comptes à la Compagnie Bancaire Helvetique et à d'autres institutions financières suisses telles que EFG Bank, qui est tenue par la loi de garder secrètement des clients riches l'argent.

En demandant de l'aide à la Suisse, le ministère de la Justice pourrait fixer un délai de prescription de cinq ans qui pourrait entraver les efforts des procureurs pour porter des accusations de complot de blanchiment d'argent contre Obertos et d'autres. En d'autres termes, une demande formelle de registres bancaires suisses – cruciale pour le dépôt de l'acte d'accusation – a donné aux procureurs le temps de clarifier leur cas.

Les frères Oberto, ainsi que leurs cousins ​​Betancourt et Convit, auraient versé d'énormes pots-de-vin à deux anciens fonctionnaires du gouvernement vénézuélien, permettant à des hommes d'affaires d'emprunter de l'argent à une compagnie pétrolière nationale et de recevoir des paiements en dollars entre 2012 et 2014. les paiements de prêts et de pots-de-vin ont été blanchis via des comptes bancaires suisses et américains, selon le gouvernement américain.

Cependant, il ne s'agissait pas d'opérations de prêt ordinaires avec de simples paiements d'intérêts. Les frères et cousins ​​Oberto ont pu augmenter leurs rendements de manière exponentielle grâce à un système d'échange favorable en bolivars, un domaine exclusif du gouvernement et des seigneurs politiques proche du défunt président vénézuélien Hugo Chávez et de son successeur, Nicolás Maduro.

Les rendements potentiels d'Oberta et de leurs partenaires augmenteraient considérablement à mesure que le bolivar se déprécierait par rapport au dollar américain. Initialement, le système de prêt doublera ou triplera le montant initial du prêt. Cependant, selon les autorités américaines, dans les mois qui suivent l'inflation, les rendements peuvent représenter cinq à dix fois l'investissement initial.

Jusqu'en 2014 Décembre Les 12 bolivars réduiraient artificiellement le taux gouvernemental pour acheter un dollar américain. Cependant, le taux de change du marché libre était de 172 bolivars par dollar. Cela a donné aux frères Oberto l'occasion de multiplier leurs investissements dans la monnaie de 14 à 1. Avec cette distribution, une bourse du gouvernement bolivarien de 1 000 $ pourrait être convertie en un bolivaro de 14 000 $ sur le marché libre.

2018 Mai Dans une lettre aux autorités suisses, le ministère de la Justice a déclaré que le programme de prêts "n'était rien de plus qu'un mécanisme pour l'utilisation des réserves de change vénézuéliennes et le blanchiment des revenus".

Selon des sources et des lettres d'entraide judiciaire des autorités américaines et suisses, les responsables de PDVSA, par l'intermédiaire de Banco Espirito Santo, ont remboursé le prêt sur divers comptes des frères Obert en Suisse en 2012-2014. (Espirito Santo, la plus grande banque du Portugal, s'est effondrée en 2014 sous le soupçon de fraude et de blanchiment d'argent.)

Le banquier principal des frères Oberth était CBH De Beaumont, bien qu'ils aient également des comptes auprès de sociétés écrans dans d'autres banques suisses, telles que EFG, qui ont reçu des fonds vénézuéliens endommagés, selon ces sources et ces lettres.

"Les autorités américaines enquêtent sur De Beaumont, Luis, Oberto, Ignacio et d'autres pour leur implication dans un complot entre 2012 et 2014 pour commettre une fraude sur Internet et blanchir le produit de cette fraude et de la fraude sur les devises. Programmes d'utilisation des réserves de change vénézuéliennes '', – 2018. 25 mai Un avocat principal du Bureau des affaires internationales du ministère de la Justice a écrit à l'Autorité centrale suisse. (Demande initiale du ministère de la Justice concernant l'aide juridique suisse, 13 mars 2018)

"Au cours de cette enquête, les autorités américaines ont découvert des opérations supplémentaires impliquant des comptes suisses concernant d'autres membres présumés de l'organisation", a écrit Jason Carter, directeur adjoint du Bureau des affaires internationales du ministère de la Justice. "Des preuves supplémentaires ont révélé que les conspirateurs De Beaumont, Louis et Ignacio (Oberto), ont utilisé plusieurs comptes bancaires en Suisse pour blanchir des avoirs afin de payer des fonctionnaires vénézuéliens corrompus."

Carter a noté dans la lettre que les enquêteurs américains avaient obtenu des registres bancaires, des documents financiers et des courriers électroniques de "plusieurs témoins ayant coopéré" montrant De Beaumont "faisant sciemment équipe avec d'autres conspirateurs pour frauder CBH et blanchir le produit du stratagème de fraude et d'enlèvement". CBH et d'autres moyens, y compris les banques et l'immobilier à Miami, en Floride. "

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Alejandro Andrade, ancien trésorier national du Venezuela Archives du Miami Herald

Les avocats de la défense des frères Obert, qui ont déjà envisagé de collaborer avec les procureurs fédéraux de Miami, selon des sources proches de l'enquête, ont déclaré qu'ils "maintenaient constamment leur innocence du gouvernement" depuis des années.

"Plus important encore, ils n'admettent pas leur culpabilité et ne coopèrent pas avec les procureurs", ont déclaré Edishash et David O. Markus, les principaux avocats de la défense pénale de Miami. "S'ils sont accusés, ils ne plaideront pas coupables et leur innocence sera prouvée au procès."

L'avocat de Betancourt, John Sale, considéré comme le doyen des avocats de la défense pénale du sud de la Floride, a déclaré que son client n'avait commis aucune faute. "M. .. Betancourt est un homme d'affaires légitime, sans enfreindre aucune loi aux États-Unis ou ailleurs", a-t-il déclaré.

L'invitation à commenter n'a pas pu être envoyée.

Les sociétés de Betancourt (Calandra Business SA et IPC Investments Corp.) et Convit (Banstead Assets SA et Vencon Holdings Investments), en collaboration avec Gazprombank Latin, examinent une demande du tribunal bancaire pour les enregistrements bancaires American Ventures BV a tenté de bloquer la délivrance de documents bancaires CBH aux autorités américaines, mais sans succès.

Selon des sources connues des banques CBH et EFG, la demande du ministère n'a pas été rejetée.

Le cabinet d'avocats de CBH à la Banque de Genève ne reconnaîtra pas une enquête américaine ou une demande du ministère de la Justice, se contentant de dire que son ancien employé, De Beaumont, a démissionné en 2012. Il a continué à travailler en tant que «gestionnaire d'actifs indépendant» dans «diverses banques». . «Mais le cabinet d'avocats n'a pas identifié les banques où travaillait De Beaumont.

Dans un communiqué, le bureau a déclaré: «Pour éviter tout doute, CBH n'a jamais participé ni facilité le blanchiment d'argent ou d'autres transactions bancaires illégales. CBH s'est toujours pleinement conformée à toutes les lois et réglementations applicables régissant ses activités et a toujours maintenu des garanties et des contrôles anti-blanchiment stricts pour détecter et empêcher les transactions illégales réaffirmées et certifiées par des auditeurs externes. … Si M. De Beaumont est soupçonné de mener des activités de blanchiment d'argent, CBH n'a aucune connaissance de ces activités. "

EFG Bank à Zurich a refusé de commenter l'histoire.

L'enquête américaine porte sur deux comptes bancaires suisses détenus par Violet Advisors SA et Welka Holdings Limited, une société écran créée par les frères Oberto pour obtenir des prêts de PDVSA, ont indiqué les autorités fédérales dans des lettres demandant des relevés bancaires à la Suisse.

"PDVSA et les frères Oberto ont utilisé un accord de prêt fictif comme moyen de cacher un programme de détournement de devises et de verser des pots-de-vin à des responsables vénézuéliens", a écrit le ministère de la Justice Carter, 2018. 25 mai Dans la lettre.

Il a ensuite énuméré un certain nombre de transferts suspects de PDVSA à Violet et Welkai, qui, selon lui, étaient "déguisés en remboursements de prêts". Parmi eux:

2012 et 2013 PDVSA Espirito Santo a transféré 20 commandes totalisant 2,8 milliards de dollars sur les comptes des frères Obert à CBH.

2012 Mars – avril PDVSA Bank a effectué quatre virements d'une valeur de 1 milliard de dollars sur l'un des comptes des frères Obert auprès d'EFG.

Lors de l'examen de dizaines de lettres relatives à un présumé stratagème de blanchiment d'argent, les enquêteurs américains ont découvert un rapport de 2012. 11 mai Une lettre ordonnant l'échange de 25 millions de dollars en euros et dirigeant cet argent vers une "liste de responsables PDVSA de grandes sociétés", a déclaré Carter dans une lettre aux autorités suisses sollicitant des relevés bancaires.

Jusqu'en 2018 Des chercheurs américains ont examiné 54 e-mails. Lettres contenant 97 demandes des frères Obert de transférer des ordres concernant leurs comptes violet et Welka à CBH Bank. Des chercheurs américains ont ces e-mails. Les lettres provenaient de co-conspirateurs qui ont coopéré avec le programme. La lettre ne les énumère pas.

Par exemple, en 2012 24 avril Environ 21 millions de dollars ont été envoyés du compte violet d'Oberta à CBH. USD sur un autre compte au nom d'IPC Investments Corp. auprès de la même banque, a indiqué une lettre de Carter. Au total, les enquêteurs américains ont vérifié quatre commandes totalisant 93,4 millions de dollars. USD – de Violet à IPC Investments, indique la lettre. Selon des sources proches de l'enquête, IPC Investments appartient à Betancourt.

Depuis 2013 Janvier Deux 30,6 millions de dollars ont été envoyés du compte violet d'Oberta au compte Calandra Business de CBH. Les commandes en USD qui seraient contrôlées par Betancourt.

Trois commandes totalisant 32,5 millions de dollars ont été envoyées du compte violet de Curt à CBH au cours de la même période. USD sur un compte de Vencon Holdings Investments auprès de la même banque, a écrit Carter dans une lettre. Des sources affirment que Convit est propriétaire de Vencon Holdings. Ce même mois, environ 10,2 millions de dollars ont été envoyés du compte d'Obertos Violet au compte Banstead Assets de CBH. Virement bancaire en USD. Des sources affirment que Convit contrôle également Banstead.

2013 21 mars Environ 34,9 millions de dollars ont été envoyés du compte des frères Obert Welka à CBH. Un virement bancaire sur un autre compte suisse avec Gazprombank, propriété de Gazprombank Latin America Ventures BV, qui, avec Betancourt et Convit, a contesté sans succès la divulgation des relevés bancaires aux autorités américaines.

En plus de ces transactions et d'autres, la lettre de Carter déclare que les frères Oberto "ont alors initié de nombreux transferts à un grand nombre de particuliers et d'entités offshore", dont 367 millions de dollars. Transfert en USD de votre compte violet CBH à Bagnet Capital Ltd. Les Frères, qui «prétendaient auparavant être les bénéficiaires effectifs», sont l'une des unités offshore de Bagnet.

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Le président vénézuélien Hugo Chávez, à gauche, s'assoit avec le président cubain Fidel Castro en 2006. Lors d'un événement à Cordoue, Argentine. Roberto Candia AP

Enfin, les comptes personnels des frères de CBH ont reçu plusieurs transferts totalisant plus de 38 millions de dollars, indique la lettre.

"De Beaumont, Luis (Oberto) et Ignacio (Oberto) ont contraint des milliards de dollars à être transférés vers et via des comptes bancaires et correspondants aux États-Unis et à travers eux", indique la lettre. "En outre, plus de 6 millions de dollars ont été transférés sur les comptes personnels d'Obertos aux États-Unis."

L'enquête américaine sur le blanchiment d'argent a ébranlé les accusations politiques au Venezuela selon lesquelles le gouvernement Maduro a déclaré que Betancourt, parmi les cibles américaines, avait parrainé le principal opposant politique du président, Juan Guaidó. Guaidó a récemment participé à une campagne multilatérale pour améliorer son statut et a été invité lors de la déclaration de février du président Donald Trump sur l'état de l'Union. (Le gouvernement américain a officiellement reconnu Gaida comme président du Venezuela, tout en condamnant Maduro.)

Plus tard, en février, le ministre vénézuélien de l'Information, Jorge Rodríguez, a accusé Betancourt de financer les dirigeants de l'opposition Leopoldo López et Guaidó pour des fonds mal acquis. López est le mentor politique de Guaidó.

Betancourt est "le principal conseiller et financier de Leopoldo López", en février. A la télévision nationale, a déclaré Rodríguez.

Sans fournir aucune preuve de ce procès, le ministre a promis de fournir des preuves du lien entre Betancourt et López et entre Betancourt et Guaidó. Les États-Unis et près de 60 autres États ont reconnu Gaida comme le président légitime du Venezuela.

Le ministre a cité des articles selon lesquels l'avocat de Trump, Rudy Giuliani, représentait Betancourt dans le but de persuader les responsables du ministère de la Justice de poursuivre une enquête criminelle l'été dernier après la visite de Giuliani à un homme d'affaires vénézuélien dans son château en Espagne.

Le père de Guaidó, Wilmer Guaidó, a assisté à une réunion en Espagne, où Betancourt a convaincu Giuliani de l'aider avec l'administration Trump, selon des informations américaines. Au cours de leur réunion, Betancourt a également déclaré à Giuliani qu'il financé les efforts de l'opposition pour renverser Maduro.

Selon Rodríguez, il existe des documents montrant la relation entre Betancourt et le chef de l'opposition vénézuélienne.

"Guaidó", a déclaré le ministre, "des vidéos seront montrées de votre père vous parlant, de Betancourt vous parlant, et de vous racontant des choses merveilleuses sur Betancourt."

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