Formulaire 497K. FONDS D'INVESTISSEMENT ✎ mutuelle santé entreprise

Qu’est-ce que l’assurance professionnelle ?
L’assurance responsabilité civile pro (RC Pro) est un type d’assurance qui couvre préjudices matériels ainsi qu’à corporels provoqués selon un intervention professionnel, que ce mettons sur votre lieu de travail et pourquoi pas d’une mission.

Elle prend en charge dommages causés à des tiers, qu’ils soient liés pendant une relation contractuelle (clients, partenaires, fournisseurs) ou non et garantit les dommages :

corporels ;
matériels ;
immatériels.
Cette formule pas mal complète donne l’opportunité aux fondateur de regrouper différentes assurances en une seule. Elle offre des garanties essentielles cependant aussi des assortiment complémentaires que chacun peut souscrire selon les caractéristiques de sa profession. En effet, chauffeur de taxi, boulanger ou pharmacien ne sont pas soumis aux mêmes risques et n’ont donc pas mêmes besoins.

Qui est concernée pendant l’assurance professionnel ?
L’assurance professionnelle n’est pas obligatoire sauf pour professions réglementées ou bien libérales telles que :
les avocats ;
les huissiers ;
agents immobiliers ;
architectes ;
les professions médicales ;
de comptabilité ;
les agents généraux d’assurance ;
les salarié du bâtiment.
Que couvre l’assurance professionnelle ?
L’assurance responsabilité civile professionnel prend en charge l’indemnisation des tiers en cas d’accident causé dans :

une erreur ;
une faute ;
une décision ;
une négligence ;
l’un de vos employés ou bien sous-traitants ;
vos locaux ;
un animal vous ;
votre matériel professionnel.
Notez que l’assurance pro couvre aussi votre activité et vos biens professionnels en d’incendie, de dégât des eaux, de catastrophe naturelle, de vol mais aussi de vandalisme.


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Prospectus consolidé 2020 1er février

Fonds de revenu diversifié Sterling Capital

Actions de catégorie A BCGAX

Actions de classe C BCCCX

Avant d'investir, vous pouvez consulter le prospectus du Fonds, qui contient des informations sur le fonds et ses risques. Prospectus et rapport d'information supplémentaire pour le Fonds 1er février sont inclus dans le présent prospectus sommaire. Le prospectus du fonds et d'autres informations sur le fonds sont disponibles en ligne à l'adresse www.sterlingcapitalfunds.com/funds. Vous pouvez également obtenir ces informations gratuitement en appelant le 800-228-1872 ou en demandant un e-mail. Envoyez un courriel à fundinfo@sterlingcapital.com.

But de l'investissement

Le Fonds recherche un revenu et des gains en capital en investissant dans une variété de catégories d'actifs et de stratégies génératrices de revenu.

Tableau des taxes

Le tableau suivant décrit les frais et dépenses que vous pourriez encourir lors de l'achat et de la détention d'actions du Fonds. Si vous et votre famille investissez ou acceptez d'investir un minimum de 50 000 $ dans Sterling Capital Fund à l'avenir, vous pouvez ou non être admissible à des remises sur les ventes. Pour plus d'informations sur ces remises et exonérations de taxe de vente, ainsi que sur d'autres, veuillez vous adresser à votre spécialiste financier, Accords de distribution / Frais de vente, à la page 195 du prospectus du Fonds, Annexe: Remises et exonérations de taxe de vente disponibles pour certains intermédiaires financiers (l '«Annexe» ) et «Frais de vente» à la page 56 du rapport d'information supplémentaire (ISC) du Fonds.

Honoraires des actionnaires (taxes payées directement sur votre investissement)

Classe A
Les promotions

Classe C
Les promotions

Coût d'achat maximum (charge) par achat (% de l'enchère)

5,75%

Aucun

Taxe de vente différée maximale (charge) (exprimée en pourcentage, selon le moindre de votre prix de l'action ou de sa valeur liquidative à l'échéance).

Aucun

1,00%

Frais de rachat

Aucun

Aucun

Coûts de fonctionnement annuels du Fonds (coûts que vous payez chaque année en pourcentage de votre valeur d'investissement)

Classe A
Les promotions

Classe C
Les promotions

Frais de gestion

0,25%

0,25%

Frais de distribution et de service (12b-1)

0,25%

1,00%

Autres dépenses

0,29%

0,29%

Achats de contributions et dépenses du fonds(1)

0,68%

0,68%

Total des frais d'exploitation annuels du Fonds(1)

1,47%

2,22%

(1) Les charges d'exploitation annuelles totales du Fonds indiquées dans le tableau ci-dessus comprennent les frais et dépenses indirectement engagés par le Fonds pour investir dans d'autres sociétés d'investissement. Dans la mesure où le Fonds investit dans des fonds achetés, les charges d'exploitation annuelles totales du Fonds ne seront pas corrélées avec le ratio des coûts sur l'actif net moyen dans les états financiers du Fonds, car les événements financiers reflètent les dépenses d'exploitation réelles du Fonds et n'incluent pas le fonds acquis. Frais et dépenses.

Cet exemple est destiné à vous aider à comparer le coût d'investissement dans un fonds avec le coût d'investissement dans d'autres fonds communs de placement. L'exemple suppose que vous investissez 10 000 $ dans le fonds pour une période spécifiée, puis que vous rachetez toutes vos actions à la fin de ces périodes. Cet exemple suppose également que votre investissement rapporte 5% par an et que les frais d'exploitation du fonds restent les mêmes. Bien que vos coûts réels puissent être supérieurs ou inférieurs, selon ces hypothèses, vos coûts seraient les suivants:

1
Année

3
Année

5
Année

10e
Année

Actions de catégorie A

716 $

1 013 $

1 332 $

2231 $

Actions de classe C

225 $

694 $

1 190 $

2554 $

Si vous n'achetiez pas vos actions, vous paieriez les frais suivants:

1
Année

3
Année

5
Année

10e
Année

Actions de catégorie A

716 $

1 013 $

1 332 $

2231 $

Actions de classe C

225 $

694 $

1 190 $

2554 $

À partir de 2021. À compter du 1er janvier, les copies papier des rapports des actionnaires de Sterling Equity Funds (chaque "Fonds", et donc des "Fonds") ne seront plus valides, conformément aux réglementations adoptées par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. être envoyé par la poste à moins que vous ne demandiez spécifiquement des copies papier. Au lieu de cela, les rapports seront disponibles sur le site Web du Fonds (www.sterlingcapitalfunds.com), et vous serez averti par courrier chaque fois qu'un rapport est publié et vous recevrez un lien annexe pour accéder au rapport.

Si vous avez déjà choisi de recevoir les rapports aux actionnaires par voie électronique, vous ne serez pas touché par ce changement et aucune action ne sera requise. Les rapports aux actionnaires et autres communications du Fonds peuvent être sélectionnés à tout moment par communication électronique avec votre intermédiaire financier ou, si vous êtes un investisseur direct, en appelant le 1-800-228-1872 ou en envoyant une demande par courriel. Envoyez un courriel à fundinfo @ sterling. -capital.com.

Vous pouvez choisir de recevoir gratuitement tous les futurs rapports papier. Si vous investissez par le biais d'un intermédiaire financier, vous pouvez contacter votre intermédiaire financier pour lui demander de continuer à recevoir des copies papier de vos rapports aux actionnaires. Si vous investissez directement dans le fonds, vous pouvez appeler le 1-800-228-1872 ou envoyer une demande par courriel. Envoyez un courriel à infoinfo@sterling-capital.com pour informer le fonds que vous souhaitez continuer à recevoir des copies papier de vos rapports aux actionnaires. Votre choix de rapports papier s'appliquera à tous les fonds de votre compte si vous investissez par votre intermédiaire financier, ou à tous les fonds d'un complexe de fonds si vous investissez directement avec le fonds.

Prospectus consolidé

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Fonds de revenu diversifié Sterling Capital

Le fonds couvre les coûts de transaction tels que les commissions lors de l'achat et de la vente de titres (ou le «retournement» de son portefeuille). Des taux de rotation de portefeuille plus élevés peuvent entraîner des coûts de transaction plus élevés et peuvent entraîner des frais plus élevés lorsque les actions du Fonds sont dans un compte imposable. Ces coûts, qui ne sont pas reflétés dans les frais d'exploitation ou l'échantillon annuels du Fonds, ont une incidence sur le rendement du Fonds. Au cours du dernier exercice, le taux de rotation du portefeuille du Fonds était de 26,68% de la valeur moyenne de son portefeuille.

Stratégie, risque et efficacité

Stratégie de base

Pour atteindre son objectif d'investissement dans des conditions de marché normales, le Fonds distribue ses actifs à (i) des sociétés d'investissement ouvertes et à capital fixe enregistrées (y compris des fonds négociés en bourse) qui n'appartiennent pas au groupe d'investissement Sterling Capital Fund. les sociétés et (ii) les fonds en actions sterling (collectivement, les «fonds maîtres»). L'équipe de gestion de portefeuille prendra des décisions de distribution en fonction de son évaluation de l'économie, des marchés financiers et du marché relatif, en utilisant les fonds de base pour exprimer ses opinions. Dans des circonstances normales, le fonds a l'intention d'investir la quasi-totalité de ses actifs dans les fonds maîtres dans la mesure où cela est conforme à l'objectif d'investissement du fonds.

Le Fonds prévoit investir environ 25% à 55% de son actif total dans des fonds d'actions qui investissent principalement dans des titres de participation et environ 45% à 75% de son actif total dans des fonds d'actions qui investissent principalement dans des titres de créance (y compris des fonds communs de placement). degré et élevé). obligations à rendement variable ("junk"), titres à intérêt variable, prêts, hypothèques et titres adossés à des actifs, titres du gouvernement américain, titres municipaux et titres liés aux assurances). Le Fonds peut investir dans des fonds importants investissant dans des titres des États-Unis, des marchés internationaux et émergents. Le Fonds peut investir dans des fonds maîtres qui exécutent des stratégies et des options sur actions longues / courtes (y compris des appels adossés à des espèces et des appels couverts) et investir dans des dérivés, des sociétés en commandite (MLP), des investissements immobiliers. fiducies (FPI) et actions privilégiées.

Le fonds peut investir dans des fonds du marché monétaire pendant les périodes de rendement élevé pour les actionnaires lorsque l'équipe de gestion de portefeuille rééquilibre le portefeuille ou à des fins de gestion de trésorerie temporaire.

Risques principaux

Tous les investissements sont soumis à certains risques et le Fonds ne peut garantir qu'il atteindra son objectif d'investissement. Un investissement dans un fonds n'est pas un dépôt ou un engagement bancaire, n'est endossé ou garanti par aucune banque et n'est pas assuré par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ou tout autre organisme gouvernemental. Vous pouvez perdre de l'argent en investissant dans le Fonds. Vous trouverez ci-dessous tous les principaux risques d'investissement dans le Fonds.

Investir dans des fonds importants: Les investissements du Fonds sont concentrés sur les fonds maîtres, de sorte que la performance d'investissement du fonds est directement liée à la performance de ces fonds maîtres. Avant d'investir dans un fonds, les investisseurs doivent évaluer les risques associés aux fonds sous-jacents dans lesquels le fonds investit et les types de fonds dans lesquels ils investissent. De plus, comme le Fonds doit distribuer ses placements dans les Fonds principaux, le Fonds n'a pas la souplesse nécessaire pour investir en tant qu'OPC sans ces restrictions. Par conséquent, vous risquez de perdre de l'argent lorsque vous investissez dans un fonds, surtout si les cours des actions du fonds chutent soudainement. De plus, le Fonds couvrira indirectement une partie des frais engagés par les Fonds principaux. De temps à autre, les frais d'exploitation moyens pondérés du Fonds peuvent augmenter ou diminuer à mesure que les Fonds de base ou la répartition du Fonds entre les Fonds principaux changent, ou à mesure que le ratio de coûts du Fonds change.

Risque d'allocation d'actifs: Le Fonds maintient une stratégie de répartition de l'actif et le montant investi dans différentes catégories de titres peut changer au fil du temps en fonction de la stratégie sous-jacente du Fonds. Le Fonds court le risque que Sterling Capital Management LLC (Sterling Capital) puisse redistribuer des actifs à une classe d'actifs qui ne correspondent pas à d'autres classes d'actifs, ou que la distribution choisie par Sterling Capital ne fonctionne pas comme prévu.

Risque lié aux fonds à revenu fixe: Le fonds investit dans des fonds importants qui investissent principalement dans des titres à revenu fixe soumis à un risque de taux d'intérêt et de crédit. Le risque de taux d'intérêt est la capacité de réduire le prix des obligations en raison de la hausse des taux d'intérêt. Le risque de crédit est la possibilité qu'un émetteur de titres à revenu fixe ne paie pas d'intérêt ou de capital à temps ou que la cote de crédit du titre soit dégradée. Les titres de créance à haut rendement / à haut risque («ordures») dans lesquels certains grands fonds peuvent investir sont des titres qui sont notés en dessous de la qualité d'investissement par les principales agences de notation. Ces titres sont considérés comme spéculatifs et comportent un risque de perte plus élevé que les titres de créance de première qualité. Les marchés des titres à revenu fixe peuvent connaître des périodes de volatilité accrue et de liquidité réduite en réponse à l'intervention du gouvernement, à des changements économiques ou du marché (y compris une baisse potentielle du nombre de courtiers vendeurs désireux de se livrer à des activités de tenue de marché) ou à d'autres facteurs. .

Risque d'investissement étranger: Le Fonds investit dans des fonds maîtres, qui investissent principalement dans des titres étrangers, dont une partie importante de l'actif total du fonds maître peut être investie dans des titres de marchés émergents. Les titres étrangers comportent des risques qui ne sont généralement pas associés à un investissement dans des titres américains. Les titres étrangers peuvent être affectés négativement par divers facteurs, notamment les fluctuations des devises et l'instabilité sociale, économique ou politique. Les risques associés à l'investissement étranger sont particulièrement évidents lors de l'investissement dans les marchés émergents. En outre, de profonds changements sociaux et pratiques commerciales qui s'écartent des normes économiques des pays développés ont dans le passé entravé la croissance des économies émergentes et de leurs marchés et créé une instabilité. Les économies très endettées rendent les pays fortement dépendants des capitaux étrangers et sont vulnérables à la fuite des capitaux. Ces pays sont également plus enclins à des niveaux élevés d'inflation, de déflation ou de dévaluation des devises, ce qui pourrait également nuire à leur économie et à leurs marchés boursiers. Pour ces raisons et d'autres, les investissements dans les marchés émergents sont souvent considérés comme spéculatifs et peuvent être très volatils.

Risque des marchés émergents: Les risques associés à l'investissement étranger (voir «Risque d'investissement étranger» ci-dessus) sont particulièrement évidents lors de l'investissement dans les marchés émergents.

Risque lié aux fonds d'actions: Le fonds investit dans des fonds majeurs qui investissent principalement dans des titres à risque actions. Le cours des actions et autres actions varie en fonction de facteurs non liés à la valeur de l'émetteur, et ces fluctuations peuvent être prononcées. Principaux fonds investissant principalement en actions

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Fonds de revenu diversifié Sterling Capital

peut également impliquer un risque de style d'investissement, c'est-à-dire le risque d'un segment de marché ou d'un style d'investissement particulier sur lequel le fonds se concentre (par ex.valeur, croissance, faible capitalisation, capital élevé) sera pire que les autres types d'investissement.

Risque de vente à découvert: Le Fonds peut investir dans des fonds importants qui effectuent des ventes à découvert. Les positions courtes sur des actions individuelles sont spéculatives et peuvent être plus risquées que les positions longues en raison du coût inconnu d'un titre ou d'un dérivé de remplacement. Les stratégies de vente à découvert réduisent généralement les rendements par rapport aux stratégies "uniquement longues" dans les marchés boursiers émergents et comportent un risque de pertes importantes; les pertes potentielles des positions courtes non couvertes sont illimitées. Les stratégies de vente à découvert contribuent généralement à préserver le capital dans les marchés en baisse. Les stratégies de vente à découvert nécessitent également des coûts de transaction élevés. Les fonds maîtres dans lesquels le fonds peut investir seront engagés dans des ventes à découvert via un compte de courtage principal et détiendront des actifs (qui peuvent représenter une partie importante de l'actif du fonds sous-jacent) associés à ces ventes à découvert dans un compte de fonds maître tripartite. , courtier principal et dépositaire du fonds sous-jacent. Rien ne garantit que le courtier principal sera insolvable et le fonds sous-jacent pourra récupérer la totalité de la marge du compte tripartite.

Risque dérivé: La possibilité que le fonds sous-jacent subisse des pertes par le biais de dérivés. Le principal risque de nombreux produits dérivés est qu'ils peuvent augmenter les profits ou les pertes en gagnant ou en perdant beaucoup plus d'argent que le prix réel du produit dérivé. L'utilisation de dérivés par le fonds sous-jacent implique également un risque de contrepartie et de crédit lié à l'autre partie au contrat dérivé (ce risque est accru pour les dérivés OTC par rapport aux dérivés compensés centralement). les risques associés à la tarification et à l'évaluation. , le risque que les variations de la valeur d'un dérivé ne soient pas entièrement corrélées avec l'actif, le taux ou l'indice sous-jacent, et le risque que le fonds sous-jacent ne soit pas en mesure de résilier ou de vendre la position dérivée à un moment ou à un prix favorable.

Risque ETF: Les risques associés à un placement dans un FNB comprennent les risques associés à la propriété des titres sous-jacents que le FNB suit. Le manque de liquidité dans le fonds peut rendre les FNB plus volatils que le portefeuille de titres sous-jacent. Chaque fois que le Fonds investit dans un FNB, en plus de couvrir les coûts directement liés à ses activités, le Fonds contribuera une part proportionnelle des coûts du FNB. Par conséquent, il peut être plus coûteux de détenir un FNB que de posséder directement un portefeuille de titres maître.

Risque lié aux titres du gouvernement américain: Le fonds maître peut investir dans des titres émis ou garantis par le gouvernement américain ou ses agences, ou dans des instruments (tels que des titres Fannie Mae ou Freddie Mac). Bien que les titres du gouvernement américain émis directement par le gouvernement américain soient garantis par le Trésor américain, d'autres titres du gouvernement américain émis par une agence ou un instrument du gouvernement américain peuvent ne pas l'être. Rien ne garantit que le gouvernement américain fournira un soutien financier à ses agences et installations, sauf si la loi l'exige.

Risque lié aux actions privilégiées: Les actions privilégiées représentent un intérêt dans une société, ce qui donne généralement droit à son détenteur à un dividende, plutôt qu'aux détenteurs d'actions ordinaires, de dividendes et d'une partie fixe du produit de la liquidation de la société. Les actions privilégiées sont généralement subordonnées à l'ensemble des titres de créance et des créanciers de l'émetteur.

Risque de taux d'intérêt variable et flottant: Les instruments à taux variable et à taux variable sont généralement moins sensibles aux variations des taux d'intérêt que les autres instruments à taux fixe; cependant, les instruments à taux variable peuvent être dépréciés si leurs taux d'intérêt n'augmentent pas aussi rapidement ou autant que les taux d'intérêt généraux.

Risque de prêt: Investir dans des prêts comporte généralement les mêmes risques que d'investir dans d'autres types de dette, y compris dans de nombreux cas, investir dans des obligations à haut rendement / indésirables. Ils peuvent être difficiles à évaluer et peuvent être non liquides.

Risque MLP: Investir dans MLP implique généralement de nombreux risques associés aux partenariats. Par exemple, les porteurs de parts MLP peuvent avoir un contrôle limité et des droits de vote limités sur les questions liées à la société de personnes. Les MLP qui se concentrent sur une industrie ou une région particulière sont exposés aux risques associés à une telle industrie ou région. Les investissements détenus par MLP peuvent ne pas être liquides. Certains MLP peuvent également constituer un risque de levier.

Société de gestion des risques pour l'énergie et les ressources naturelles: Un fonds de base d'investissement MLP peut concentrer ses investissements dans le secteur des infrastructures énergétiques et investir une partie importante de ses actifs dans une économie des ressources naturelles qui comporte un certain nombre de risques, notamment:

Les fluctuations des prix des produits de base peuvent affecter le volume des marchandises transportées, transformées, stockées ou distribuées.

La diminution des volumes de gaz naturel ou d'autres biens énergétiques destinés au transport, au traitement, au stockage ou à la distribution peut affecter la rentabilité du MLP.

Un ralentissement des nouvelles constructions et des acquisitions pourrait limiter le potentiel de croissance.

La baisse continue de la demande de pétrole brut, de gaz naturel et de produits pétroliers raffinés peut avoir une incidence défavorable sur les revenus et les flux de trésorerie du MLP.

L'épuisement des réserves de gaz naturel ou d'autres produits de base, s'ils ne sont pas modifiés, pourrait affecter la capacité de MLP à distribuer des fonds.

Des changements dans l'environnement normal peuvent nuire à la rentabilité du MLP.

Des risques météorologiques et environnementaux spécifiques peuvent affecter la valeur des titres MLP.

La hausse des taux d'intérêt peut entraîner une augmentation des coûts en capital et inciter les investisseurs à saisir d'autres opportunités d'investissement.

Les attaques énergétiques de terroristes peuvent affecter le marché du MLP.

Investissement immobilier et risque FPI: Les investissements immobiliers pourraient diminuer en raison de facteurs affectant l'industrie immobilière. Les risques liés aux investissements dans des titres de sociétés immobilières comprennent les dépréciations des biens immobiliers sous-jacents, les défauts de paiement, les paiements anticipés, les variations de valeur dues aux variations des taux d'intérêt et de la demande de biens immobiliers et d'actifs loués, ainsi que les compétences de gestion et la solvabilité des émetteurs de FPI. Le fonds de base couvrira indirectement sa part proportionnelle des coûts, y compris les frais de gestion payés par chaque FPI investie par le fonds de base.

Risques hypothécaires et titres adossés à des actifs: Les prêts hypothécaires et autres titres adossés à des actifs peuvent être particulièrement sensibles aux variations des taux d'intérêt en vigueur. La hausse des taux d'intérêt prolonge généralement la durée de vie des titres adossés à des créances hypothécaires, les rendant plus sensibles aux variations des taux d'intérêt et potentiellement réduisant

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valeur de marché des titres. Le risque de remboursement anticipé est également associé aux titres adossés à des créances hypothécaires. La valeur de divers titres hypothécaires et adossés à des actifs, qui sont souvent complexes, peut être difficile à évaluer et peut ne pas être liquide. En outre, les débiteurs peuvent avoir droit à une protection contre de nombreuses lois étatiques et fédérales sur la protection des consommateurs en matière de crédit concernant ces titres, ce qui peut autoriser le débiteur à éviter ou à réduire le paiement.

Risque de prépaiement / appel: Les remboursements anticipés d'hypothèques et d'autres obligations et les appels de titres peuvent obliger le Fonds principal à réinvestir dans des titres à faible rendement ou à ne pas recouvrer de montants supplémentaires (c'est-à-dire, primes) versées sur des titres à taux d'intérêt plus élevé, ce qui peut entraîner des pertes en capital imprévues. Le risque d'acquisition est le risque que, en période de baisse des taux d'intérêt, les émetteurs obligataires "apportent" ou remboursent des obligations à rendement plus élevé avant leur échéance. Dans les deux cas, les investisseurs reçoivent le principal et sont généralement obligés de le réinvestir dans des obligations qui paient des intérêts inférieurs.

Risque des titres municipaux: Les obligations municipales sont émises par les États-Unis, leurs territoires et leurs biens, ainsi que leurs subdivisions politiques, agences et installations, et par ou pour le compte du District de Columbia, afin de recueillir des fonds à diverses fins publiques. Les passifs municipaux sont soumis à un risque de crédit plus élevé que les titres du gouvernement américain adossés à une foi et à un crédit américains. La capacité des municipalités à s'acquitter de leurs obligations dépendra de la disponibilité des impôts et autres revenus, des conditions économiques, politiques et autres dans l'État et la municipalité, et de la situation fiscale sous-jacente de l'État et de la municipalité. Comme les autres titres à revenu fixe, les titres municipaux présentent également un risque de marché pour leurs propriétaires, car leur valeur a tendance à fluctuer en fonction des fluctuations des taux d'intérêt.

Risque lié aux titres liés à l'assurance: Les titres liés à l'assurance peuvent comprendre des titres liés à des événements (également appelés obligations liées à des assurances ou des obligations catastrophe), des instruments de capitaux propres de quota (également appelés «codes secondaires de réassurance»), des investissements de réassurance garantis, des garanties déficitaires, des swaps liés aux événements transactions, titres du secteur de l'assurance ou de la réassurance et autres titres liés à l'assurance et à la réassurance.

Risque lié aux titres liés aux événements: Le fonds sous-jacent peut obtenir une position événementielle en investissant dans des «obligations événementielles» ou des «swaps événementiels» ou en mettant en œuvre des «stratégies événementielles». Une position liée à un événement entraîne un gain ou une perte généralement indéfini ou officiellement lié à des événements déclencheurs définis. Des exemples d'événements spectaculaires sont les ouragans, les tremblements de terre, les phénomènes météorologiques ou les statistiques liées à ces événements. Certaines obligations événementielles sont communément appelées «obligations catastrophe». Si un événement se produit, le fonds sous-jacent peut perdre une partie ou la totalité de son capital investi dans l'obligation ou le montant notionnel du swap. Un poste lié à un événement prévoit souvent une prolongation des conditions pour répondre aux réclamations et auditer les réclamations lorsque l'événement se produit ou est susceptible de se produire. La prolongation du délai peut augmenter la volatilité. Les événements liés à un événement peuvent également exposer le fonds sous-jacent à certains risques inattendus, notamment le risque de crédit, le risque de contrepartie, une interprétation réglementaire ou juridictionnelle défavorable et des conséquences fiscales défavorables. Les positions liées à l'exposition peuvent également être soumises à un risque de liquidité.

Investir dans des investissements structurés de réassurance: Le fonds sous-jacent peut investir dans des véhicules ad hoc (SPV) ou des instruments similaires mis en place pour faire partie d'une activité orientée réassureur connue sous le nom d'instruments de fonds propres de quota (parfois appelés sous-produits de réassurance) ou fournir une réassurance liée à des risques spécifiques dans une assurance ou des entreprises de réassurance au moyen d'un nantissement appelé réassurance collatérale. Les instruments de capitaux propres de base du quota du fonds et d'autres investissements structurés de réassurance seront généralement traités comme des titres non liquides. Les placements structurés en réassurance sont généralement plus souples mais moins liquides que les obligations liées à des événements. Tout comme les obligations événementielles, un investisseur dans des placements structurés de réassurance participe aux primes et aux pertes liées aux contrats de réassurance sous-jacents. Les investissements structurés de réassurance sont soumis au même risque que les obligations liées à des événements. En outre, étant donné que les instruments de quote-part reflètent un intérêt dans le panier de contrats de réassurance sous-jacents, le fonds de base a une transparence limitée sur les contrats clés individuels et doit donc s'appuyer sur l'évaluation des risques de l'émetteur et sur de saines pratiques de couverture.

Marché ILS et risque de réinvestissement: La taille du marché des ILS peut changer avec le temps, ce qui peut limiter la disponibilité de l'ILS pour les investissements du fonds sous-jacent. L'émission initiale d'ILS en général, y compris les ILS avec les instruments souhaités ou les caractéristiques de risque, peut varier en fonction des besoins en capital et de capacité des réassureurs ainsi que de l'ILS requis par les investisseurs institutionnels. La disponibilité des ILS sur le marché secondaire peut également être limitée par la dynamique de l'offre et de la demande et les conditions économiques actuelles. Dans la mesure où l'ALS du fonds sous-jacent est éligible ou que le fonds sous-jacent est tenu de vendre des titres liés au rachat, un tel fonds de base peut être tenu de disposer de plus de liquidités ou d'instruments à court terme qu'il ne le ferait normalement avant de devenir attractif. La détention de liquidités et / ou le réinvestissement dans des titres à rendements inférieurs ou moins souhaitables que les titres négociés peuvent affecter négativement la performance.

Risque lié aux options: Il existe des différences importantes entre les marchés boursiers et d'options, ce qui peut entraîner une corrélation imparfaite entre ces marchés, ce qui peut empêcher la transaction d'options d'atteindre ses objectifs. Décider si, quand et comment exercer des options implique des compétences et une prise de décision, et même une transaction mûrement réfléchie, peut, dans une certaine mesure, échouer en raison du comportement du marché ou d'événements imprévus. Il est impossible de garantir un marché secondaire liquide pour une option donnée à un moment donné; cela peut rendre coûteuse la liquidation des options. Il n'y a également aucune garantie qu'il y aura un marché liquide pour tout contrat d'option d'achat d'actions particulier.

Risque de liquidité: La possibilité que certains titres ou dérivés soient difficiles ou impossibles à vendre à ce moment-là et le prix qui prévaudrait normalement sur le marché. Le vendeur peut être amené à réduire le prix, à la place, à vendre d'autres titres ou à renoncer à des opportunités d'investissement qui pourraient affecter négativement la gestion ou la performance du Fonds.

Risque de valorisation: Certains titres peuvent être difficiles à évaluer et rien ne garantit que l'évaluation d'un titre détenu par le Fonds reflétera le prix réel auquel le titre peut être vendu dans le cadre d'une opération sur le marché.

Risque de contrepartie: La possibilité que le contractant fasse défaut ou soit incapable de respecter ses obligations financières.

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Fonds de revenu diversifié Sterling Capital

Risque de trading actif: Le Fonds peut négocier activement des titres, ce qui peut augmenter le coût de ses opérations (réduisant ainsi son rendement) et augmenter le montant des impôts à payer par l'actionnaire en augmentant les gains en capital réalisés par le Fonds et en augmentant la part de capital réalisée du Fonds. le profit, qui est un gain en capital à court terme.

Risques opérationnels et technologiques: Les cyberattaques, les dysfonctionnements ou les défaillances affectant les prestataires de services, les contreparties, les acteurs du marché ou les émetteurs de titres gérés par le Fonds peuvent avoir une incidence défavorable sur le Fonds et ses actionnaires, notamment des pertes pour le Fonds ou des activités défavorables du Fonds.

Risque de gestion: Le risque que la technique d'investissement utilisée par le gestionnaire de portefeuille du Fonds ne produise pas le résultat escompté.

Pour plus d'informations sur le risque du Fonds, veuillez lire la section «Stratégies et risques d'investissement supplémentaires» du présent prospectus.

Performances

Le tableau et le tableau ci-dessous illustrent les risques liés à un investissement dans le Fonds. Le graphique à barres montre les changements dans les actions de catégorie A du Fonds chaque année. Le tableau présente le rendement annuel moyen du Fonds sur un, cinq et dix ans, par rapport aux grands indices de référence du marché. Ankstesni Fondo rezultatai (neatskaičius mokesčių ir po mokesčių) nebūtinai rodo, kaip Fondas veiks ateityje. Atnaujinta informacija apie atlikimą nemokama www.sterlingcapitalfunds.com arba paskambinę telefonu 1-800-228-1872.

Pardavimų mokesčiai nėra atspindimi juostų diagramoje, o jei šie mokesčiai būtų įtraukti, grąža būtų mažesnė nei nurodyta.

A klasės akcijų metinė bendra grąža už metus, pasibaigusius 12/31

Geriausias ketvirtis:

7,57 proc.

2010 09 30

Blogiausias ketvirtis:

-7,18 proc.

2011 09 30

Vidutinė metinė grąža depuis 2019 31 décembre

1
Metai

5
Metų

10
Metų

A klasės akcijos

Grįžimas prieš mokesčius

4,24 proc.

2,33 proc.

4,57 proc.

Grąžinimas po mokesčių už paskirstymą

2,18 proc.

0,79 proc.

3,37 proc.

Grąža po mokesčių už fondo akcijų platinimą ir pardavimą

2,47 proc.

1,14 proc.

3,10 proc.

C klasės akcijos

9,90 proc.

2,79 proc.

4,42 proc.

40% „MSCI World Index“ / 60% „Bloomberg Barclays“ JAV suvestinių obligacijų indeksas

16,21 proc.

5,49 proc.

6,24 proc.

„MSCI World Index“

(neatspindi mokesčių ar sąnaudų atskaitymų, bet parodomas atėmus dividendų reinvesticijų išskaičiuojamąjį mokestį)(1)

27,67 proc.

8,74 proc.

9,47 proc.

„Bloomberg Barclays“ JAV suvestinių obligacijų indeksas

(neatspindi mokesčių, išlaidų ar mokesčių atskaitymų)(2)

8,72 proc.

3,05 proc.

3,75 proc.

(1) Įtraukiamos „MSCI World Index“ grąžos, siekiant parodyti, koks yra Fondo veiklos rezultatas, palyginti su pasaulio akcijų rinkų grąža.

(2) Pateikiami „Bloomberg Barclays“ Jungtinių Amerikos Valstijų obligacijų indekso grąža, kad būtų parodyta, koks yra Fondo našumas, palyginti su JAV obligacijų rinkų grąža.

Po mokesčių deklaracijos rodomos tik A klasės akcijoms ir yra apskaičiuojamos pagal istorinius aukščiausius individualius federalinius ribinius pajamų mokesčio tarifus ir neatspindi valstybinių ir vietinių mokesčių įtakos. Faktinė deklaracija po mokesčių priklauso nuo investuotojo mokesčių padėties ir gali skirtis nuo pateiktos. Po mokesčių deklaravimas netaikomas investuotojams, kurie savo fondo akcijas laiko per lengvatinius mokesčių susitarimus, tokius kaip 401 (k) planai arba individualios pensijų sąskaitos. C klasės akcijų deklaracija po mokesčių yra skirtinga.

Valdymas

Patarėjas investicijų klausimais

Sterling Capital Management LLC

Portfelio valdytojai

Shane'as A. Burke'as
Director of Sterling Capital, Investment Analyst with Sterling Capital
Advisory Solutions Team, and Co-Portfolio Manager
Since June 2015

Brandon W. Carl, CFA
Director of Sterling Capital, Investment Analyst with Sterling Capital
Advisory Solutions Team, and Co-Portfolio Manager
Since May 2016

Summary Prospectus

5 of 6

Sterling Capital Diversified Income Fund

Purchase and Sale of Fund Shares

Account Type

Minimum
Initial
Investment

Minimum
Subsequent
Investment

Regular Account

$ 1,000

$ 0

Automatic Investment Plan

$ 25

$ 25

You may buy or sell Class A Shares and Class C Shares on any business day by contacting your financial representative or contacting the Fund (i) by mail at Sterling Capital Funds, P.O. Box 9762, Providence, RI 02940-9762; or (ii) by telephone at 1-800-228-1872. In addition, Class A Shares and Class C Shares are available for purchase at www.sterlingcapitalfunds.com.

Tax Information

The Fund normally distributes its net investment income and net realized capital gains, if any, to shareholders. These distributions are generally taxable to you as ordinary income or capital gains, unless you are investing through a tax-advantaged arrangement, such as a 401(k) plan or an individual retirement account.

Payments to Broker-Dealers and Other Financial Intermediaries

If you purchase the Fund through a broker-dealer or other financial intermediary (such as a bank), the Fund and its related companies may pay the intermediary for the sale of Fund shares and related services. These payments may create a conflict of interest by influencing the broker-dealer or other intermediary and your salesperson to recommend the Fund over another investment. Ask your salesperson or visit your financial intermediary’s Web site for more information.

DIVIN-0220

Summary Prospectus

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Sterling Capital Diversified Income Fund

Formulaire 497K. FONDS D'INVESTISSEMENT ✎ mutuelle santé entreprise
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