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AFFILIATION D’UN SALARIÉ : COMMENT PROCÉDER ?
C’est à l’employeur de centraliser tous les documents nécessaires à l’affiliation de ses salariés pour transmettre ensuite à l’organisme complémentaire.

Pour être affilié, un salarié remplir une déclaration d’affiliation à laquelle être jointe différents documents :

la photocopie de l’attestation de sa carte vitale et celle de chacun membre de la famille bénéficiant du contrat (selon dispositions imaginés au contrat santé) ;
un relevé d’identité bancaire ou de caisse d’épargne.

Il hypothétiquement lui être demandé, selon la nature du contrat, de joindre :
photocopies des certificats de scolarité pour les mouflets de plus de 16 ou bien tout document justifiant de situation ;
son attestation de PACS ;
son certificat de union libre ;
le certificat de radiation de son ancienne mutuelle horodaté de moins de 3 mois si le contrat santé prévoit un délai de carence.
LES MODALITÉS DE CHANGEMENT DE STATUT D’UN SALARIÉ
En cas de changement de code socio-professionnel d’un salarié en or sein de l’entreprise, son régime de protection sociale également être modifié. C’est alors à l’employeur de se charger de l’ensemble des allées et venues près d’assurance complémentaire.

RADIATION D’UN SALARIÉ : COMMENT DÉCLARER CETTE MODIFICATION ?
Lorsqu’un salarié quitte son entreprise, l’adhésion en or contrat collectif santé et/ou prévoyance dont il bénéficiait est résiliée de plein droit. L’ancien employeur doit alors informer l’organisme complémentaire de ce départ par écrit, dans les plus brefs délais.

Pour clôturer le dossier santé du salarié et cesser les remboursements, le salarié doit remettre sa carte de troisième payant.

Selon le intention de départ de l’entreprise du salarié, l’ancien employeur peut être tenu, dans le cadre de la portabilité des droits santé et prévoyance, de lui maintenir les garanties desquels il bénéficiait au soudain de la rupture du contrat de travail à titre gratuit.

Les titres qui ne partagent pas les informations au même degré que les banques ont besoin d'une LBA solide pour les sociétés de médias sociaux cryptographiques: FinCEN

Un haut responsable de la surveillance de la criminalité financière dans le pays a déclaré que le secteur des valeurs mobilières était largement incapable de partager les menaces potentielles autant que les banques, en outre, ajoutant que les sociétés de médias sociaux qui produisent des crypto-monnaies doivent prendre des précautions strictes en matière de conformité.

Ce sont les deux principaux points soulevés par le directeur adjoint du Financial Crime Enforcement Network (FinCEN) du Trésor américain, l'administrateur des règles anti-blanchiment du pays, et le directeur de la Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMA). 20e Conférence sur le blanchiment d'argent et la criminalité financière.

El-Hindi souligne qu'un pourcentage beaucoup plus faible de sociétés commerciales utilisent les opportunités prévues par l'article 314 (b) du Patriot Act et la sphère de sécurité, qui permet à certaines institutions financières de partager des informations sur des individus soupçonnés de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et . des crimes commis par de nombreux prédécesseurs, y compris la fraude.

Il est également clair que FinCEN est préoccupé par l'un des domaines les plus tristes dans le domaine des valeurs mobilières: le compte omnibus.

En raison des structures parfois affaiblies des courtiers, certains comptes peuvent avoir des points flous. Par exemple, les comptes Omnibus sont autorisés à gérer "les transactions de plusieurs personnes" et à autoriser la conservation anonyme des personnes du compte. "

En outre, FinCEN, sans nommer les entreprises individuelles, comprend clairement les efforts des géants des médias sociaux comme Facebook pour créer leurs propres crypto-monnaies et la capacité des criminels à attaquer les nouvelles technologies qui peuvent transférer de l'argent rapidement, facilement et à l'international. De tels petits montants inciteraient les groupes de respect à la prudence.

Le bureau a également travaillé en étroite collaboration avec le développeur de normes sectorielles, le Groupe d'action financière basé à Paris (GAFI), pour créer des exigences plus strictes pour les entreprises de crypto-monnaie pour identifier, examiner et évaluer les utilisateurs des risques, et pour établir un mécanisme de partage de ces informations avec les bourses et même les banques. Dans le monde, l'industrie a appelé la cryptographie la "règle du voyage".

Les domaines mis en évidence par El-Hindi donnent un aperçu des futurs points focaux de conformité et des vulnérabilités actuelles utilisées par les entités illégales.

Voici quelques photos:

Échange d'informations entre sociétés de négoce

La complexité des transactions et des relations dans votre espace pose un défi à la transparence.

Et lorsque nous parlons du concept de "connaître votre client", nous devons reconnaître que la culture de toute industrie hautement concurrentielle peut décourager le partage d'informations sur les clients pour le blanchiment d'argent ou toute autre prévention du crime financier, où cela pourrait entraîner la perte potentielle d'un client au profit d'un concurrent.

Je crois que cette dynamique continue de faire de votre secteur un défi du point de vue réglementaire de lutte contre le blanchiment d'argent.

Actuellement, environ 40% des dépositaires sont enregistrés pour partager des informations commerciales dans le cadre du programme 314 (b). En comparaison, seulement 14% de toutes les entités du secteur des valeurs mobilières éligibles à s'inscrire à cet important mécanisme de partage d'informations le font.

Voici ma question: ce taux d'inscription inférieur reflète-t-il une culture qui a plus peur de partager des informations dans votre environnement concurrentiel?

Nous espérons que lorsque tout le monde comprendra l'importance d'un bon partage des informations, vos entreprises chercheront à échanger plus d'informations entre elles bilatéralement ou par le biais d'associations en vertu de l'article 314 (b) pour éradiquer les activités illégales tout en trouvant comment protéger les informations que vous partagez. voler les clients des autres utilisateurs.

Échange d'informations entre les autorités réglementaires et les enquêteurs

FinCEN a toujours encouragé une telle coordination et continue de le faire. Cela est particulièrement important étant donné que les initiatives d'application et le respect accru d'une partie du secteur financier peuvent conduire au transfert d'activités illégales vers d'autres secteurs.

Nous avons vu que les mauvaises pratiques migrent du secteur bancaire vers les marchés de capitaux. Nous avons également assisté à la migration des mauvaises activités de votre secteur vers le secteur bancaire.

Ce n'est que grâce à la coordination de ces agences que chaque régulateur peut faire de son mieux pour conseiller et superviser ses mandants.

Récemment, le personnel du FinCEN, de la SEC et de la FINRA a rencontré les autorités de réglementation bancaire pour discuter de la migration potentielle de certaines activités illégales vers le secteur bancaire alors que les autorités de surveillance des marchés boursiers scrutent les intermédiaires étrangers qui tentent d'utiliser des omnibus. comptes à des fins illicites.

Il s'agit d'un exemple de la compréhension et de l'orientation croisées des régulateurs nécessaires pour suivre le rythme des nouvelles façons dont les entités illégales tentent d'abuser du système financier.

Obligations de Crypto AML

Permettez-moi de saisir cette occasion pour souligner que les participants à ces nouveaux systèmes de valeurs sont soumis aux mêmes principes et exigences du blanchiment de capitaux que les autres institutions financières.

Les plateformes de médias sociaux et de messagerie, ainsi que d'autres désormais axées sur la mise en place de crypto-monnaies, ne peuvent pas fermer les yeux sur les opérations illégales qu'elles peuvent promouvoir.

Comme nous l'avons dit à d'autres occasions, dans la mesure où le secteur financier choisit de progresser en tirant parti des opportunités offertes par certains de ces systèmes émergents, nous ne lui permettrons pas de renoncer à la protection dont nous disposons et à une transparence adéquate. travailler si dur pour s'impliquer dans le système financier.

Nous évaluerons et ferons rapport sur les institutions financières émergentes selon si et comment elles rendent leurs systèmes résistants au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme, à l'évasion des sanctions, au trafic d'êtres humains et de drogues et à d'autres activités illicites.

Ne vous y trompez pas, qu'il s'agisse des règles et directives actuelles ou des futures règles et directives, nous réglementerons cet espace conformément aux principes existants qui sous-tendent le régime BSA / AML.

L'industrie devra développer de nouveaux produits et services pour assurer une transparence adéquate aux fins de l'application des lois et de la sécurité nationale. Et partout où cela se produit, nous avons la capacité de protéger notre système financier, (via FinCEN).

Pour Monroe Music: FinCEN est soumis à une pression intense pour mieux identifier et combler les failles de défense du pays.

Il s'agit notamment des réglementations anti-blanchiment, de l'échange d'informations publiques et privées, de la collecte de renseignements spécifiques et du soutien aux enquêtes des forces de l'ordre. C'est l'une des principales responsabilités de FinCEN dans le maintien d'une base de données contenant tous les rapports d'activités suspectes et de transactions de devises.

Mais FinCEN a également besoin de travailler avec d'autres régulateurs et chercheurs fédéraux dans des secteurs financiers clés tels que les valeurs mobilières, grandes et petites dans le domaine des fraudeurs prêts à jouer, des leveurs de centimes et des stratagèmes de Ponzi au cours de la dernière décennie.

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